Cette fonctionnalité est actuellement disponible uniquement pour les courtiers hypothécaires sur le plan Pro Hypothécaire ou Équipe Hypothécaire.
Qu'est-ce que c'est?
Certains clients possèdent ou mettent en jeu plus d'une propriété : leur résidence principale, mais aussi une ou plusieurs propriétés offertes en garantie collatérale. La gestion des propriétés multiples vous permet de déclarer chacune de ces propriétés dans le profil du client et d'obtenir une section de documents par propriété.
Tout se configure à l'étape Profil de la demande ; chaque propriété déclarée ajoute ensuite sa propre section à l'étape Documents.
💡 Le profil est propre à chaque contact : chaque contact de la demande a ses propres propriétés. Pour le déroulé complet de la création, voir Créer une demande de documents →
Étape Profil : déclarer les propriétés
Dans l'onglet Profil, deux champs déclenchent la saisie d'une adresse de propriété. Une sélection s'affiche sous forme de chip vert à droite du champ : cliquez le ✕ du chip pour l'effacer, ou rouvrez le champ pour changer votre choix.
Propriété principale
Au champ « Situation du client », sélectionnez « Propriétaire ». Un champ « Adresse de la propriété principale » apparaît juste en dessous. Une seule adresse principale par contact, sans ajout ni suppression.
Propriétés en collatéral
Au champ « Source de la mise de fonds », sélectionnez « Propriété collatérale ». Un champ « Adresse de la propriété en collatéral » apparaît, suivi du lien « + Ajouter une propriété ».
« + Ajouter une propriété » ajoute une ligne d'adresse pour chaque propriété collatérale supplémentaire.
Chaque propriété ajoutée se retire avec le ✕ rouge à sa droite. La première ne peut pas être supprimée — elle correspond à la sélection « Propriété collatérale ».
Les adresses sont optionnelles lorsqu'une seule propriété est déclarée. Dès que le contact a plus d'une propriété, chaque adresse devient obligatoire : elle identifie la section de documents correspondante. L'auto-complétion d'adresse est disponible dans tous les cas.
Appliquer à d'autres contacts
Le bouton « Appliquer aux autres contacts » copie le profil courant — propriétés comprises — vers les autres contacts de la demande. Il s'active dès qu'une première sélection est faite.
Étape Documents : une section par propriété
À l'étape Documents, chaque propriété déclarée au profil obtient sa propre section :
« Propriété principale : [adresse] » — la section habituelle, dont le titre reprend l'adresse si vous l'avez saisie.
« Propriété collatérale : [adresse] » — une nouvelle section pour chaque propriété collatérale ajoutée (autant de sections que d'adresses).
Cas d'un tiers (parent garant, co-emprunteur)
Lorsqu'une autre personne apporte une propriété à la demande — par exemple un parent qui met sa propriété en garantie pour son enfant — ajoutez-la simplement comme contact de la demande. Elle aura son propre profil et ses propres propriétés, sans manipulation particulière.
Côté client
Pour votre client, rien ne change dans la façon de déposer : il voit simplement ses documents regroupés par propriété, avec l'adresse en titre de section lorsque vous l'avez renseignée.