Disponible avec les plans Pro et Équipe.
Quand un client possède ou met en garantie plus d'une propriété, déclarez chacune à l'étape Profil : chaque adresse obtient sa propre section de documents. Ces sections font partie du catalogue hypothécaire; le catalogue CPA n'en a pas.
Les quatre types de propriété
Type | Réponse qui l'ajoute | Adresse | Section à l'étape Documents |
Propriété principale | Situation du client = Propriétaire | Obligatoire, une seule | Propriété principale |
Propriété additionnelle (ex. chalet) | Situation du client = Propriétaire, liste Propriété additionnelle | Facultative | Propriété (client propriétaire) |
Propriété locative | Situation du client = Propriétaire locatif | Au moins une, obligatoire | Propriété locative |
Propriété en collatéral | Source de la mise de fonds = Propriété collatérale | Au moins une, obligatoire | Propriété collatéral |
Vous pouvez ajouter jusqu'à 5 propriétés de chaque type par contact. Créer une demande de documents
Déclarer les propriétés à l'étape Profil
Ouvrez l'onglet du contact.
Choisissez la réponse qui correspond (voir le tableau). Le champ d'adresse apparaît sous la question.
Tapez l'adresse et choisissez-la dans les suggestions.
Pour une autre propriété du même type, cliquez sur Ajouter une propriété. Pour en retirer une, cliquez sur le ✕ (Retirer la propriété) : les documents liés à cette adresse sont désélectionnés.
L'assistant ne passe pas à l'étape suivante tant qu'une adresse obligatoire manque. Le champ affiche alors « Saisissez l'adresse de la propriété principale », « Saisissez l'adresse de la propriété en collatéral » ou « Saisissez l'adresse de la propriété locative ». Une même adresse ne peut pas être ajoutée deux fois pour un même type. Les lignes vides de la liste Propriété additionnelle sont retirées au passage à l'étape suivante.
Appliquer à d'autres contacts
Appliquer aux autres contacts copie le profil affiché, listes d'adresses comprises, vers les autres contacts de la demande. Le bouton affiche ensuite Appliqué aux autres contacts.
Étape Documents : une section par propriété
Chaque propriété déclarée obtient sa section, titrée avec son adresse, par exemple « Propriété : 312 rue Fleury O. » ou « Propriété collatéral : Chalet, Saint-Donat ». Un document d'une section de propriété peut aussi être commun à plusieurs contacts. Documents communs
Dossier commercial
Dans un dossier commercial, la section principale s'appelle Immeuble à financer. Elle existe toujours et son adresse est facultative, car elle est souvent inconnue pendant une construction. Dossier résidentiel ou commercial
Cas d'un tiers (parent garant, co-emprunteur)
Quand une autre personne apporte une propriété à la demande, par exemple un parent qui met sa propriété en garantie, ajoutez-la comme contact de la demande. Elle a son propre profil et ses propres propriétés.
Côté client
Votre client voit ses documents regroupés par propriété, avec l'adresse en titre de section : « Propriété : <adresse> » et « Propriété collatéral : <adresse courte> ». Quand la validation IA est activée, les fichiers d'un document de propriété sont nommés d'après l'adresse.
