Disponible avec les plans Pro (hypothécaire) et Équipe.
Le type de dossier vous permet d'adapter une demande hypothécaire à un financement résidentiel ou commercial. Il change les questions du profil, les catégories et les documents proposés.
Choisir le type de dossier
À l'étape Profil de l'assistant, repérez Type de dossier en haut de l'écran. Le choix vaut pour tous les contacts de la demande.
Sélectionnez Résidentiel (choix par défaut) ou Commercial.
Pour un dossier commercial, saisissez au besoin l'adresse de l'Immeuble à financer. Elle est facultative.
Répondez aux questions de chaque contact, puis cliquez sur Suivant.
Changer de type de dossier efface les réponses, les adresses et les documents cochés de tous les contacts. Aucune confirmation n'est demandée.
Ce qui change selon le type
Résidentiel | Commercial | |
Questions du profil | Type de transaction (Achat, Préapprobation, Refinancement, Renouvellement), Statut d'emploi, Situation du client, Source de la mise de fonds | Type de transaction (Nouvel achat, Refinancement), Construction neuve, Nombre de portes (6 portes et moins, 7 portes et plus), Compagnie emprunteuse ou caution |
Catégories de documents | Identité, Revenu, Mise de fonds, Passifs, Documents d'achat/vente, Propriété, Refinancement, Propriété collatérale | Identité, Rapport, Immeuble à financer, Emprunteurs, Compagnie |
Sections par propriété | Propriété principale, additionnelle, locative et collatérale | Une section Immeuble à financer par contact |
La question Construction neuve demande si l'immeuble à financer est une construction neuve.
Les réponses du profil cochent d'avance les documents prévus dans vos listes. Par exemple, un rapport écoénergétique est proposé pour un immeuble de 7 portes et plus, et le registre des actionnaires quand une compagnie emprunte ou se porte caution.
Dans l'étape Documents, les catégories Compagnie et Immeuble à financer sont repliées par défaut : dépliez-les pour voir et cocher leurs documents.
Après l'envoi
Le type de dossier est figé dès l'envoi de la demande. Dans Modifier la demande, le sélecteur reste visible mais ne peut plus être changé. Pour passer d'un type à l'autre, créez une nouvelle demande.
Dans vos modèles
Sur la page Modèles de demande de documents, un sélecteur en haut de la colonne de gauche affiche les listes du type choisi, dont Tous les dossiers résidentiels ou Tous les dossiers commerciaux. La puce Les deux types de dossier signale un document proposé dans les deux. Voir Modèles et listes de documents.